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唏嘘!昔日“资本大佬”豪宅摆上拍卖台,持有6年反亏2400万!百亿爆雷仍未偿还,P2P时代终结

近日,位于深圳市深业上城的一处豪宅被摆上了司法拍卖台,并在一日之内以底价火速成交。

券商中国记者了解到,这处豪宅的原主人与曾经的P2P头部平台小牛资本集团关系匪浅。

根据阿里法拍平台公示信息,这处总面积为467.19平米的房产原主人是彭钢。据了解,彭钢是小牛资本集团实控人彭铁的哥哥,曾担任小牛系多家公司的法定代表人。

5月8日上午10点,在仅1人报名的情况下,上述房产最终按起拍价成交。该房产2016年购买时的登记价格为5530万元,拍卖成交价为3940万元,相当于按6年前彭钢的入手价格打了7折。

公开资料显示,小牛资本已于2021年1月被警方立案侦查。据深圳警方彼时公告,彭钢、彭铁兄弟二人已被采取刑事强制措施,该公司及相关涉案高管的股票、银行账户、房产、车辆等资产也已被查封、扣押、冻结,其中被冻结房产多达1056套,包括3套深圳住宅。

爱炒房的小牛资本

券商中国记者注意到,一处登记在彭钢名下的房产已于5月8日拍卖成交。从拍卖情况来看,当日仅有1人报名参与竞拍,从5月7日上午10点拍卖开始,直到5月8日上午8点46分临近首次拍卖结束时点,这名唯一的竞买者终于发起竞价,最终以起拍价3940万元成交。

根据阿里法拍平台公示的不动产登记信息,这处房产位于广东省深圳市福田区彩田路与笋岗西路东北侧深业上城(北区)西座A单元,总面积467.19平米,2016年4月购入、登记在彭钢名下,登记价格约5530万元,于2021年1月被查封。

若不考虑房屋抵押贷款利息及装修等费用,该房产最终成交价3940万元,相当于2016年彭钢购入时的价格打了7折,买卖差价至少1590万元。拍卖信息显示,彭钢购入该房产时,曾向农业银行深圳国贸支行抵押贷款2765万元,尚有1674余万元及利息等未偿还,此次司法拍卖就源于该行向法院申请强制执行,拍卖所得将用于偿还该行贷款。

据市场人士推算,若算上利息成本,彭钢在此套住宅亏损超2400万元。

此次被拍卖的深圳豪宅仅是小牛资本所持房产的冰山一角。从2021年警方历次发布的小牛资本案情通报来看,通过小牛资本集团旗下平台筹措的资金很大一部分都流入了房地产。

去年5月,深圳南山警方通报小牛资本涉嫌非法集资诈骗、非法吸收公众存款案情况称,已冻结涉案账户663个、追缴资金1.4亿余元、房产1056套、公司股权9991万股。

其中,查封涉案房产1056套(深圳市住宅3套、商铺4套,广州市住宅108套、商铺858套,佛山市商铺76套,上海市商铺6套,哈尔滨市住宅1套),查封黑龙江省哈尔滨市、湖南省汉寿县辖内土地共2处(合计24037.5平方米)。

事实上,不少P2P平台在野蛮生长时期都涉足了房地产。彼时,一二线城市房价一路凯歌,房产被视为保值增值的投资工具,不少P2P平台背后的实控人加入了“炒房大军”的行列,以至于最后这些平台被查封时,很大一部分资产为住宅或商铺。

小牛资本被查封的上千套房产是其中的一个典型。此外,钱多多平台(上海旭胜金融信息服务股份有限公司)被立案时,查封房产超过350套;2019年4月被立案的深圳市钱眼金融控股有限公司,其累计被查封的涉案房产也多达81套。

彭氏兄弟二人

从股权结构来看,彭氏兄弟中的弟弟彭铁是小牛资本集团的核心人物,他是集团的实际创办人,同时也是实际控制人;哥哥彭钢虽然也担任小牛系多家公司的法定代表人,但其持股比例远小于彭铁。

天眼查信息显示,彭铁、彭钢、上海碧空龙翔投资管理有限公司、广东中科云富创业投资有限公司各持有小牛资本集团93.6%、5.99%、0.27%、0.14%的股权。

资料显示,彭铁于1976年出生在湖南邵阳市的一个小村庄,在家中六个兄弟姐妹中排行最小。17岁时,彭铁从邵阳师范毕业进入学校工作,他首次可靠的经商履历是曾盘下一家校办体育器材厂,并将其扭亏为盈。

据悉,经营体育器材厂的这段经历让彭铁开始有了下海经商的念头,不久后他到湖南大学读了本科,并在完成学位就南下深圳。此后,他曾先后任中科创融资担保公司执行副总裁、佳兆业金融投资有限公司总裁等职。

后来,彭铁参与创办了网贷平台人人聚财,负责风控方面的业务,从而进入P2P行业。2011年6月,彭铁成立了深圳市小牛华信投资有限公司;一年之后,即2012年6月,彭铁成立了深圳市小牛投资管理有限公司;2013年8月,彭铁又成立了小牛资本管理集团有限公司。

彭铁以小牛资本管理集团为中心,成立并控制了上百家的资产投资公司,并运营着小牛在线、钱罐子、小牛普惠、小牛私募(小牛新财富)等多个P2P平台。

直至2018年,P2P行业“暴雷”不断,在监管要求和行业资金链双重压力,网贷机构进入清退阶段。2020年5月,小牛资本旗下已运营7年的P2P平台小牛在线也宣布要“良性退出”。

“近两年网贷行业经营环境恶化,出借人投资风险及平台经营风险增大,疫情极大增加了未来的不确定性,各大网贷平台陆续退出,小牛在线决定退出网贷行业,逐步结清存量网贷业务。”彼时小牛在线公告表示。

P2P时代落幕

“良性退出”之言说易行难,与很多P2P平台一样,小牛在线的兑付进展十分缓慢。2020年5月,小牛在线宣布良性退出之时,该平台借款人总数为116.71万,借贷余额为104.20亿元。2021年初,半年多时间过去,小牛在线仅兑付出2.38亿元,据此推算,兑付比例仅2.28%。

正在投资人苦苦等待着兑付资金时,警方的一纸立案通报彻底击碎了小牛在线夸下的海口。

2021年1月,深圳警方公告,已对彭氏兄弟等63名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施。同时,已查封、扣押、冻结公司及相关涉案高管的股票账户、银行账户、房产、车辆等资产一批。

同年8月,深圳市人民检察院发布《小牛资本管理集团案被害人权利义务告知书》称,犯罪嫌疑人彭铁、彭钢、李特立等6人涉嫌集资诈骗罪、非法吸收公众存款罪,犯罪嫌疑人王添威涉嫌集资诈骗罪,犯罪嫌疑人田东明、田朝林、梁万玺等20人涉嫌非法吸收公众存款罪一案,已于近日由深圳市公安局南山分局移送检察院审查起诉。

小牛资本集团等以网贷业务为主业的一众机构退出市场,也意味着P2P时代的正式落幕。

2018年底,监管下发《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》(市场称之为“175号文”)下发,提出P2P网贷机构“能退进退,应关尽关”。此后P2P行业“清退信号”日益明确。2020年11月中旬,全国实际运营的P2P网贷机构数量已全部归零。

但行业清退并不意味着结束,追偿、追责等P2P风险整顿的后续工作仍在持续。

今年4月,P2P网络借贷风险专项整治工作领导小组召开2022年专项整治工作电视电话会议表示,经过各地各部门持续数年努力,P2P网贷风险形势明显好转,专项整治工作的重心转入存量风险处置和长效机制建设。

据披露,截至2021年末,P2P存量业务尚未清零的停业网贷机构数量由1466家压降至1169家,比年初减少297家;未兑付余额由8207亿元压降至4974亿元,比年初减少3233亿元。

会议还强调,下一步,要严格落实对高管奖金、股东分红、明星代言费等不当得利应追尽追的要求,全力维护出借人合法权益,督促企业依法依规制定偿还方案,优先保障困难人群权益等。

责编:战术恒

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